Rental Property Investment Analysis

Rental Property Investment Analysis

Før du køber en udlejningsejendom, bør potentielle udlejere overveje indkomst, skattefordele og afskrivninger fradrag ejendommen vil generere. Disse tre overvejelser kan anvendes til at bestemme, om investeringen er gavnligt.

Analyse Rental Property

Der er én vigtigste beregning at foretage, når de overvejer at købe en udlejningsejendom: en indkomst cash flow beregning. Denne beregning, omfatter imidlertid to andre beregninger: skattefradrag beregning og afskrivning fradrag.

Skattefradrag Beregning

Denne beregning bestemmer mængden af ​​pant interesse kan du fratrække på din skat. For at beregne dette beløb:

  1. Bestem renten på dit lån, og hvor meget, hvis nogen, vil denne sats stige i fremtiden.
  2. De fleste renten er årligt, så dele dette renten med 12, for at få den månedlige rente.
  3. Bestem, hvor meget interesse og princippet du vil betale på månedsbasis ved at gange den månedlige interesse ved din lånebeløb at afgøre, hvor meget interesse, du betaler hver måned.
  4. Træk dette beløb fra den månedlige pant betaling for at afgøre, hvor meget princip du betaler hver måned.
  5. Træk den mængde princippet du betaler fra det samlede lånebeløb til at bestemme din saldo på lånet.
  6. Gentag trin 3-5 for at identificere, hvor meget interesse, du betaler hver måned i et år. Hvis du har en justerbar sats pant, skal du gentage trin 3-6 for hvert år de rentestigninger.
  7. Tilføj samle alle betalinger månedlige renter til at bestemme den samlede interesse, du betaler i et år.

Resultatet i trin 7 er mængden af ​​interesse kan du fratrække på din skat for næste år. Husk, fordi saldoen på lånet falder hver måned og år, skal du beregne dette beløb for hvert år individuelt.

Afskrivninger Fradrag

Denne beregning identificerer, hvor meget "årligt tilladte afskrivninger fradrag" kan du trække på dit årlige selvangivelse. Denne beregning gælder primært erhvervsejendomme. Formlen er:

Købspris - grundværdi = bygning værdi / årligt tilladte afskrivninger fradrag = afskrivninger fradrag

Tjek din boligejer forsikring papirarbejde at bestemme grundværdi; fleste boligejer forsikringer indeholder disse oplysninger i deres dækning grænser forklaring.

Den årlige tilladte afskrivninger fradrag er tilgængelig via Internal Revenue Service (IRS) hjemmeside. Grunde ikke kan afskrives, men bygningen er. Faldende ejendom kræver brug af Modified Accelerated Cost Recovery System (MACRS). Den specifikke afskrivningsberettigede beløb afhænger af den type, alder og brug af ejendom; høre MACRS dokument for at bestemme det beløb, du kan afskrive fra ejendommen hvert år.

Indtægter Cash Flow Beregning

Denne beregning identificerer hvor meget indkomst du vil se fra ejendommen. Det kræver fradrag potentielle lejeindtægter fra udgifterne til realkreditlån, eventuelle skattebesparelser ejendommen vil give, og andre fradrag kan du kræve af de udgifter, der er afholdt fra at køre ejendommen. Udtrykket "cash flow" til det beløb, der skal lande i lommen efter at have betalt hjemmets driftsudgifter. Specifikt:

  • Mortgage omkostninger + skatter + forsikring + boligejer forening gebyrer + andre udgifter til at køre ejendommen (f.eks landskabspleje) = samlede omkostninger til at drive hjem
  • Samlede omkostninger til at drive hjem - beregning skattefradrag - afskrivninger fradrag beregning = Justeret driftsomkostninger
  • Justeret driftsudgifter - månedlig husleje = Indkomst cash flow

Alternativt kan du beregne denne omkostning ved:

Udlejning indkomst + skattebesparelser + afskrivninger fradrag - driftsudgifter - afdrag på realkreditlån = Indkomst cash flow

Investeringsanalyse Tools

Flere programmer er designet til at hjælpe potentielle udlejere i at gennemføre en udlejningsejendom investeringsanalyser. En vurdering af nogle af disse produkter. Udbudte produkter omfatter:

  • Udlejer pengestrømme Analyzer: Dette produkt er beregnet til fast ejendom investorer. Det bestemmer likviditet og investeringsafkast, og giver brugerne mulighed for at oprette grafer, der viser forudsagt indkomst og investeringsafkast. Programmet koster $ 99,95. Kundernes anmeldelser af dette produkt identificere den som giver en grundig analyse og som er nem at betjene.
  • ProAPOD: Dette program giver brugerne mulighed for at foretage ejendom cash flow forudsigelser, afkast analyser, og rentabilitet analyse. Dens beregninger omfatter skattemæssige overvejelser. Programmet er tilgængelig på flere forskellige niveauer af kompleksitet og rækkevidde i pris fra ca $ 149 til $ 279. Men virksomheden tilbyder også en online regnemaskine koster omkring $ 50,00. Kundernes anmeldelser af dette produkt identificere den som er nem at betjene, professionel og let at forstå.
  • iAnalyzeREI: Dette program tilbydes online og er designet til personer overvejer at købe en udlejningsejendom. Programmet omfatter en rentabilitet finansiel prognose, der hjælper brugerne til at forudsige fremtidige indkomst potentiale. En fuld abonnement koster omkring $ 35 per måned eller $ 299 om året.
  • Turbo Metrics Ejendom Metrics: Dette program er designet til kommercielle ejendomsinvesteringer. Den er tilgængelig online, og skaber en detaljeret pengestrømsanalyse og diskonterede cash flow værdiansættelse. En gratis prøveversion er tilgængelig, men efterfølgende en måneds abonnement koster $ 29 en fjerdedel abonnement $ 78, og et års abonnement $ 295.

Gratis Online Analyse

Der er også flere udlejningsejendomme investeringsbeslutninger analyseværktøjer tilgængelige online gratis, herunder:

  • Den amerikanske sammenslutning af pensionsmodtagere (AARP) tilbyder en investering lommeregner på sin hjemmeside. Ifølge webstedet, er denne regnemaskine beregnet til at forudsige potentielle afkast på investeringsejendomme. Lommeregneren betragter mængden af ​​kontanter investeret, grundværdi, afskrivningssatser, rente, brutto driftsindtægter, og mere.
  • Skolen og boligspørgsmål hjemmeside tilbyder også en online udlejningsejendom investering værktøj. Denne regnemaskine mener købsprisen, ned betaling beløb, lukke omkostninger, pant sats og lånets løbetid, og lejeindtægter og omkostninger.

En anden online investering lommeregner er tilgængelig via Rental Property Reporter. Dette værktøj omfatter køb forudsætninger, såsom hjem værdi og nyinvesteringer, antagelser indkomst, såsom månedlige husleje, driftsomkostninger og skatter og inflation.

Valg af Analysis Tool

Ikke alle investering i fast ejendom analyseprogrammer er de samme. Når du vælger et program til at bruge til at foretage din analyse, mener programmets brugervenlighed og kundesupport. En nem at bruge produkt med kundesupport kan hjælpe dig med at undgå eller overvinde spørgsmål.

Overvej også oplysninger indeholder programmet. En mere omfattende program vil give afkast, foranstaltninger, nøgletal og pant afskrivninger. Endnu mere avancerede programmer kan analysere markedsrapporter og beregne skat husly potentiale.

Brug af beregningsresultater

Du har udført den komplicerede analyse ved hjælp af beregninger over eller softwareprogrammer. Nu er det tid til at bruge disse analyser som beslutningsværktøj. Ved gennemgang af disse beregninger, mener:

  • Den indkomst, du vil få både på kort og lang sigt: er den indkomst værd? Vil du sætter i så mange penge som du forventede eller ønskede?
  • De skattemæssige fordele: Selv om ejendommen ikke kan generere så meget indkomst som du ønsker, skal du overveje, om skat og afskrivninger fordele ved at eje en ejendom vil udligne din anden indkomst. Du kan opleve, at disse to fordele øger den indkomst, du optjener fra andre kilder.

Investering i Rental Property

Investering i en udlejningsejendom kræver at gennemføre en omfattende analyse i den sande rentabilitet af ejendommen. Uanset om du udfører beregningerne af dig selv eller ved hjælp af et online-værktøj, skal du sørge for, at enhver ejendom du overvejer at købe, vil give dig den indkomst, du forventer.